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投资资产证券化 500亿保险资金缓步起锚

2019/12/05 来源:长寿信息港

导读

保险机构对产品的投资近日开闸,但有限的额度和有限的产品供给使保险机构普遍反应平淡。近日,中国保监会向各保险公司和保险资产管理公司下发《关

保险机构对产品的投资近日开闸,但有限的额度和有限的产品供给使保险机构普遍反应平淡。

近日,中国保监会向各保险公司和保险资产管理公司下发《关于保险机构投资信贷的通知(征求意见稿)》,允许保险公司投资于信贷资产支持证券,并对这类证券的资质、额度和级别等提出了要求。

《意见稿》;要求,保险公司投资的信贷资产支持证券,只能是由银行业金融机构发起的资产证券化产品,且暂限于AA级或相当于AA级以上的优先级证券,投资额度则限于上年度末总资产的2%。

一保险资产管理公司高管表示,投资资产证券化产品可以拓宽保险资金投资渠道,更好地进行保险资产配置,分散投资风险。

500亿保险资金的新投资渠道

其实,保险机构投资于证券化产品的提议早在2005年就出现了。在2007年初的全国保险工作会议上,保监会主席吴定富谈及2007年保险资金运用的工作重点时,开展保险资金投资证券化产品和金融衍生品交易试点的内容就涵盖其中。

但与保险机构的投资和境外投资相比,对资产证券化产品的投资步伐略显踟蹰。

“并不是我们不想做,关键是目前没有那么多资产证券化产品可供选择,在其他固定收益类投资还算不错的情况下,也就不太愿意分散精力去探索这类新品种的投资。”一保险公司投资部负责人表示。

《意见稿》;对该产品设定了一系列规定。如,保险机构需将信贷资产支持证券纳入固定收益类投资产品管理,保险机构投资信贷资产支持证券的余额,按市场公允价值计算,不超过该机构上年度末总资产的2%;投资单期信贷资产支持证券的余额,不超过当期发行规模的10%;投资同一金融机构发起设立信贷资产支持证券的余额,累计不超过该机构上年度末总资产的0.5%。

不超过上年度末总资产2%的限制,远低于投资于证券市场和境外的额度(后两者分别为20%、15%),甚至低于投资银行股权的限额(为3%)。

保监会公布的数据显示,截至2007年11月底,我国保险业的资产总额已达到2.89万亿元人民币。按2%计算,保险业可投资于信贷资产支持证券的资金将超过500亿元,“基本可以满足保险机构的要求。”

1(责任编辑:孙鹤)

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